国内银行系统IT国产化加速:千亿蛋糕待分

    国家信息安全已经被提升到前所未有的高度,银行业已经有所动作。据了解,2015年,银行业软硬件国产化率或纳入年度量化考核。1月26日,有消息称,银监会已在全国银行业开展信息化应用使用情况专题调研。按照银行业软硬件国产化率推进步奏,A股市场将有一批公司在银行业软硬件国产化进程中受益。这既包括从事金融IC卡业务的公司,也包括从事ATM机生产的公司……对于可能受益的公司,本报特意进行了梳理,以飨读者。

    近日,有媒体报道称,中国银监会已在全国银行业开展信息化应用使用情况专题调研,对大型银行、金融机构使用的计算机设备、网络设备、存储设备、安全设备、软件设备等信息系统基础软硬件开始全面摸底调查,2015年,银行业软硬件国产化率或纳入年度量化考核。

    对此,有券商人士对《中国经营报》记者表示,银监会的上述举动,意味着银行IT国产化即将来临,涉及银行业务的细分行业中金融IC卡、软件、ATM机、亚博体育苹果手机下载器等行业将从中受益。

    复合增速在50%以上

     “棱镜门”事件后,信息安全被提到一个前所未有的高度。2014年2月,中央网络安全和信息化领导小组成立意味着网络信息安全已上升成为国家战略。随后,中央机关禁用Win8、网络安全审查制度将出台等消息不断传出。

    华泰证券分析师江金凤指出,上述事项标志着我国在信息安全上又迈出了一大步。

    进口软硬件依赖且严重影响我国信息安全的行业信息国产化机会,主要集中在政府信息安全、金融机构信息安全、军队信息安全三个领域。

而在金融机构信息安全行动中,银监会的行动不可谓不快。

    2014年9月份,中国银监会、国家发改委、科技部、工业和信息化部联合下发《关于应用安全可控信息技术加强银行业网络安全和信息化建设的指导意见》(以下简称《意见》)。该《意见》显示,建立银行业应用安全可控信息技术的长效机制,制定配套政策,建立推进平台,大力推广使用能够满足银行业信息安全需求,技术风险、外包风险和供应链风险可控的信息技术。到2019 年,安全可控信息技术在银行业总体达到75%左右使用率的目标。

    《意见》要求到2019年,掌握银行业信息化的核心知识和关键技术;实现银行业关键网络和信息基础设施的合理分布,关键设施和亚博体育苹果手机下载的集中度风险得到有效缓解;在涉及客户敏感数据的信息处理环节,应优先使用安全可靠、风险可控的信息技术和亚博体育苹果手机下载,当前重点在网络设备、存储、中低端亚博体育苹果手机下载器、信息安全、运维亚博体育苹果手机下载、文字处理软件等领域积极推进,在操作系统、数据库等领域要加大探索和尝试力度;从2015年起,各银行业金融机构对安全可控信息技术的应用以不低于15%的比例逐年增加,直至2019年达到不低于75%的总体占比。

    银河证券分析师沈海兵在研究报告中指出,根据安全可控信息技术2019 年在银行业总体达到75%左右使用率的目标,未来5年本土银行IT市场需求年复合增速在50%以上,《意见》提出通过应用来改进的思路,将以市场扶持为主要手段,预计未来将自主可控技术从银行向其他行业推广。

    近日,又有媒体报道称,中国银监会已在全国银行业开展信息化应用使用情况专题调研,银监会调研的内容主要包括银行软硬件设施提供商的名称、性质、厂商外资国别,以及产品现有数量、银行新增数量和新增投入情况,2015年银行业软硬件国产化率有可能纳入考核范围。

    上述券商人士对记者指出,目前银行IT国产化势头已经显现,银监会的上述举动将会加快这一进程,银行IT国产化在未来几年将会迎来高潮。

    四行业受益

    受上述消息影响,自2014年9月份以来,涉及银行业务的计算机行业相关公司,如东华软件(002065.SZ)、安硕信息(300380.SZ)、长亮科技(300348.SZ)、银信科技(300231.SZ)、信雅达(600571.SH)等公司股价都出现大涨。

    对投资者来说,最关心的哪些行业将会从银行IT国产化中受益。

    记者采访了解到,金融软件、金融IC卡、货币自动处理设备【包括,ATM(取款机)、CRS(存取款一体机)】、给银行供应亚博体育苹果手机下载器等行业将从中受益。

    “金融行业对信息技术的使用更加重视系统的稳定性和数据的安全性,因此,国外的高端软硬件产品才能长期占据主导地位。随着云计算和云存储技术的日益成熟,越来越多的金融企业将会选择把自己的信息技术系统建在云端,为了实现去IOE,国内云计算提供商是金融云亚博体育苹果手机下载的唯一选择。”华泰证券计算机行业分析师马仁敏指出,从2013年起,五大行和城商行都在积极投入核心业务系统的2.0升级,目的在于去IOE 的定制化开发,外包业务量极大,总投资需求要在上千亿元的量级。

    所谓去IOE,是对去“IBM、Oracle、EMC”的简称,三者均为海外IT巨头,其中IBM代表硬件以及整体解决方案亚博体育苹果手机下载商,Oracle代表数据库,EMC代表数据存储。

    马仁敏表示,最先提出去IOE 的阿里云已经在向金融行业输出去IOE的能力,目前已有超过100家银行等金融机构向阿里“聚宝盆”采购云计算亚博体育苹果手机下载。在阿里云的体系中充当金融行业应用方案解决者角色的上市公司有:东软集团(600718.SH)、金证股份(000446.SZ)和恒生电子(000570.SZ)。此外,与阿里云在做同样事情的上市公司有东华软件。

    北京一位券商分析师对记者表示,目前金融IC卡市场多被国外厂商所占领,此前央行强化金融IC卡推广政策,由于金融IC卡也涉及信息安全方面的问题,银行IT国产化的推进,将会对国内金融IC卡行业产生趋势利好。

    国内从事金融IC卡的上市公司主要有,同方国芯(002049.SZ)、国民技术(300077.SZ)、恒宝股份(002104.SZ)、天喻信息(300205.SZ)。

    一位上市公司人士对记者表示,除了上述领域外,货币自动处理设备,包括ATM(取款机)、CRS(存取款一体机)市场此前一直被国外产品所占据,今年以来,从各银行的招标情况来看,国内企业在这一领域的市场占有率开始提速。

    目前,国内从事ATM机生产的上市公司主要有广电运通(002152.SZ)、东方通信(600776.SH)、聚龙股份(300202.SZ)、御银股份(002177.SZ)。

    此外,给银行供应亚博体育苹果手机下载器的行业也将从中受益。此前,有媒体报道称,包括中国人民银行和财政部在内的政府机构正在评估中国商业银行对IBM亚博体育苹果手机下载器的严重依赖是否会对国家金融安全构成威胁。

    一位券商人士对记者指出,国内银行IT国产化将会让国内生产亚博体育苹果手机下载器的企业,特别是高端亚博体育苹果手机下载器生产企业有望进入银行领域。

    中信建投证券分析师吕江峰指出,浪潮信息(000977.SZ),成功开发出了我国第一台具有自主知识产权的32 路关键应用主机——天梭K1 系列产品,产品可以广泛应用到政府、金融、电信、能源交通等领域,实现了我国核心信息化建设重大装备的自主可控,K1系列亚博体育苹果手机下载器将打破国外厂商在高端亚博体育苹果手机下载器领域的长期垄断,目前公司已在政府、金融、能源等领域获得突破,这个领域公司面对的竞争对手主要是IBM、HP、DELL等传统国外厂商,高端亚博体育苹果手机下载器市场的国产化公司将首先受益。生产高端亚博体育苹果手机下载器的A股上市公司中还有中科曙光(603019.SH)。


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